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女子银行办业务时神色紧张 工作人员觉察异常成功劝阻

发布日期:2022-08-09 08:33   来源:未知   阅读:

  记者 何利 通讯员 郑馨 报道:一张日常交易金额很小的银行卡,卡主人却突然要求开通手机银行功能,并且接听电话时神色紧张。细心的银行工作人员觉察出情况有异,遂开始给卡主普及防电信诈骗知识。交谈过程中,卡主道出实情,原来她遭遇了电信诈骗。5万元的存款,也因此成功保住。

  5月14日中午12时许,一位中年女性客户来到中国农业银行华中支行,拿出一张银行卡要求开通手机银行,值班内勤行长毕君怡要求柜面经理郭静按照工作流程,先审核客户身份证以及银行卡账户信息。在此过程中,工作人员发现该银行卡为2016年开立,日常交易金额较小,支出多为支付宝、财付通,没有异常可疑交易。随后,工作人员询问客户开通手机银行的用途,客户答复说为了转账方便。

  毕君怡观察该客户衣着简朴,神情略显紧张,于是让柜面经理拿了一张《电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》,告知她出售、出租、出借、转让等方式非法提供本人银行账户、支付账户供他人使用的风险及法律后果,并让她抄写相关内容并签名。然后又提醒大堂经理廖婵娟再次向该客户做好反电诈的相关提示。

  就在这时,刚刚办完电子银行开通业务的卡主接到了一个电话,大堂经理廖婵娟注意到该客户接电话的神态和语句有点反常,等她打完后,就再次问她是不是遇到了什么事情,是否需要帮助。银行工作人员的耐心询问,让卡主道出了实情。

  卡主称,当天早上她接到一个电话,对方自称是公安民警,告知她这张银行卡涉嫌260万元的非法洗钱案件,并要求她到武汉参加庭审。卡主一再表示自己没有参与什么洗钱案,于是对方又引导她加了QQ好友,并通过语音交流的方式了解了她银行卡的存款信息。随后,卡主在对方的一步步引导下,到银行开通手机银行,并打算将卡里的5万元存款通过手机银行功能转移到对方指定的账户中。

  听完卡主的情况介绍,银行工作人员笃定眼前的这位女士遭遇了电信诈骗,遂告知她不要再听信骗子的话,也不要再接听对方的电话。之后,工作人员又帮她办理了手机银行功能注销业务,同时还为其办理了换卡业务。